L’antiriciclaggio è oggi disciplinato dal D.Lgs. n. 231/07, aggiornato dalle Direttive IV (D.Lgs. n. 90/2017) e V (D.Lgs. n. 125/2019). Queste normative, in linea con le indicazioni del GAFI (Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale), si basano sul concetto di “risk based approach”: le misure di controllo e prevenzione non sono standard, ma devono essere
- personalizzate in base al cliente e alla prestazione
- adeguatamente motivate
- documentate e tracciabili, lungo tutto il processo decisionale.
Cosa fa SAEF per il tuo studio
I professionisti hanno l’obbligo di adeguarsi a questo sistema. Per aiutarvi a gestire questa complessità in modo fluido e sicuro, i consulenti SAEF ti offrono un supporto mirato:
- Valutazione e analisi: analizziamo la vostra clientela e le operazioni dello studio per mappare correttamente la situazione.
- Documentazione aggiornata: prepariamo tutta la modulistica e i documenti necessari per l’identificazione corretta dei clienti.
- Gestione del rischio: vi guidiamo nel processo di valutazione e autovalutazione del rischio dello studio.
Procedure e ruoli: elaboriamo una procedura specifica con passaggi ben definiti per il lavoro di tutti i giorni e gestiamo le relative nomine antiriciclaggio.